Rendszeres, féléves, vagy éves díjfizetésű, határozatlan időtartamú, de legalább 10 évig tartó befektetési egységekhez kötött, életbiztosítási elemet is tartalmazó forint alapú befektetés.
A szerződés futamidejének végén a befizetett díjak hozamokkal növelt, aktuális befektetési értékét a pénzintézet kifizeti a biztosított, vagy a kedvezményezett részére.
A biztosított életkora a szerződés létrejöttekor: 2 – 80 év.
Minimális éves díj: 250.000,- Ft
Nincs minimális eseti díj.
Eszközalap-kezelési díj évente: 2,16 %.
Az eseti díjak mindenkori, hozamokkal növelt, aktuális befektetési értéke a szerződés futamidejének bármely pillanatában költségmentesen felvehető.
A pénzintézet – a díjmentesítés és a díjfizetés szünetelésének időszakát bele nem számolva – a futamidő 5. évének végén magánszemélyeknek az éves díj 20 %-át kitevő ügyfélbónuszt, a 10. év végén az éves díj 45 %-át kitevő, a 15. év végén az éves díj 70 %-át kitevő, a 20. év végén pedig az éves díj 95 %-át kitevő nyereségrészesedést ad.
A céges szerződések bónuszrendszere ettől eltérő.
Nem illeti meg a bónuszrendszer szolgáltatása a szerződőt, ha teljes, vagy részleges visszavásárlás, rendszeres pénzkivonás, vagy díjcsökkentés történt, ha a szerződést szüneteltette, vagy valamelyik díjat az esedékesség időpontjában nem fizette meg.
A pénzintézet az eseti díjakra is bónuszt ad, de azok számítása a fentiektől eltérő.
Ha a szerződést irodánk közvetítésével köti, megilleti a speciális bónuszrendszer is, melyben a pénzintézet évente megnöveli a jóváírható befektetési egységek számát 400.000,- Ft éves díjtól 2%-kal, 600.000,- Ft éves díjtól 3%-kal, 800.000,- Ft éves díjtól 4%-kal, 1.000.000,- Ft éves díjtól 5%-kal.
Rugalmas megoldások:
- Ha a futamidőből három év eltelt, a szerződést korlátlan ideig szüneteltetni lehet mindaddig, amíg a már befizetett díjak és azok hozama a költségeket fedezik. A szünetelés időtartama alatt lehetőség van rendszeres pénzkivonásra.
- Ha a futamidőből három év eltelt, ettől kezdve lehetőség van a részleges visszavásárlásra és a rendszeres díj csökkentésére.
- Ha a futamidőből két év eltelt, ettől kezdve lehetőség van a rendszeres díj növelésére és a szerződés visszavásárlására.
Pénzt nem kezelünk, ezért a szerződéskötést követően a befektetni kívánt összeget közvetlenül a pénzintézet számlájára kell utalnia.
Kérjen időpontot ingyenes és kötelezettségmentes személyes tanácsadásunkra!
Ha baráti, ismerettségi körében vannak olyanok, akik számára ez az információ hasznos lehet, biztosan hálásak lesznek Önnek, ha felhívja a figyelmüket rá. Előre is köszönik Önnek.
1 hozzászólás