Pénzügyi életpálya tervezés

Önnek miben segíthetek?

Miért hallgasson rám?

Mert olyat hallhat tőlem, amit senki mástól.

Sem a könyvelőjétöl, sem a bankjától, sem az állami hivataloktól, sem a médiától.

Miért?

Mert nem tudja, nem érdeke, nem feladata, nem is hallott róla!

Amit kínálok:

• az együttműködés óriási tárháza,
• pénzre váltható előnyök.

Mérlegeljen, és jelentkezzen egy személyreszóló tanácsadásra. Jobb egy “fölösleges” beszélgetés, mint egy kései!

A pénzügyi tanácsadás

Pénzügyei mindenkinek vannak. Az egészségével kapcsolatban orvoshoz fordul. A pénzügyeivel kapcsolatban hova?

Mit csinál egy pénzügyi tanácsadó?

Átnézzük pénzügyeit és segítünk azokkal kapcsolatban. Célunk, hogy már akkor megtaláljuk az esetleges problémákat, mielőtt még azok komoly gondot jelentenek. A tipikus feladataink:

1. Megtakarításainak, befektetéseinek rendbetétele.
2. Nyugdíj és más hosszú távú megtakarításainak stratégiáját kialakítjuk.
3. Átnézzük hiteleit, biztosításait: Általában létezik jobb vagy olcsóbb konstrukció.
4. Vállalkozók számára segítünk a céges és a magánvagyon szétválasztásában.

Miért jó egy személyes találkozó?

Egy találkozó keretében én vagy egy munkatársam fel tudja mérni személyes pénzügyi helyzetét és igényeit, illetve át tudja nézni a jelenlegi befektetéseit. Az ennek kapcsán felmerülő esetleges problémák megoldásához pedig szakértői segítséget kaphat.

Nincsenek befektetéseim, nem értek a pénzhez, miért jó ez nekem?

Pénzügyei mindenkinek vannak, a személyes pénzügyek mégis tabutémának számítanak itthon. Az orvosok azt mondják időnként az egészséges emberek is menjenek el ellenőrzésre, mert sok betegségnél mire a tünetek megjelennek már nagy a baj. Mi ugyanebben tudunk segíteni. Külső szakértőként átnézhetjük pénzügyeit. És felismerjük az esetleges problémákat már akkor, amikor Ön még nem is tud róluk. Ha súlyos problémát nem is, csiszolnivalót a legtöbbször találunk.

Jelentkezés

Ha megadja adatait a lehető leghamarabb felveszem önnel a kapcsolatot, hogy időpontot egyeztethessünk egy személyes találkozóra!
A személyes megbeszélés díjtalan és egyik fél részéről sem jelent semmilyen elkötelezettséget.

Kérem telefonszámát és nevét feltétlenül adja meg!

Jelentkezem, mert én hallani és tudni szeretném!

Névjegyem

Mi történik miután jelentkezek?

Egy kollégánk felveszi önnel a kapcsolatot és telefonon időpontot egyeztet egy személyes találkozóra. Meg kell mondjam ezen a találkozón általában nem én leszek ott, hanem valamelyik kollégám. A találkozóra javasoljuk, hogy párját is hozza el. Ha valami konkrét probléma után érdeklődne, írja be a jelentkezési lap megjegyzés rovatában és akkor egy az érintett területen jártas kollégám fogja keresni.

A személyes találkozón először nekiállunk beszélgetni. Furán hangzik, de ez nagyon fontos. Ahhoz, hogy el tudjuk végezni a munkánkat, meg kell ismernünk Önt, a családját, a munkáját, a hobbijait. Ezen felül egyfajta alapvető bizalom nagyon fontos. A mi szakmánk sokkal intimebb, mint a nőgyógyászé. Előfordulhat, hogy valamiért nem találja szimpatikusnak a tanácsadót: túl fiatal, túl öreg, túl szakállas, túl nő. Szóljon nekem és megbeszéljük, hogy ki mással tudna beszélni. A pénzügyi tanácsadóval a kapcsolata nem rövid. Általában vagy az Ön vagy a tanácsadó haláláig tart.

Ezek után egy rövid felémérést végzünk pénzügyeiről. Ez két részből áll: egyrészt fel kell mérnem az Ön jelenlegi anyagi helyzetét és jövedelemforrásait, másrészt meg kell tudnom, mi mindent szeretne elérni a következő 100 évben, aminek pénzügyi vonzatai lehetnek. (Most már mindenki láthatja, hogy miért intimebb munka ez, mint egy nőgyógyászé…)

Az átlag családok teljes életében három olyan dolog van, ami önmagában elviszi a családtagok egész életében megkeresett összes pénz több mint a felét. Ez a három: a család saját lakása vagy háza, a gyerekek életkezdési költségei (egyetemi tanulmányok ára, első saját lakás induló része stb.) és a nyugdíjra félretett összeg. Az egyik legfontosabb feladat, hogy pontosan meghatározzuk, mikorra lesz szükség ezekre, és mekkorák lesznek ezek az összegek.

Egy vállalkozó esetében a feladat kicsit más. Az ő esetében a lakás, vagy a gyerek költségei egyszerűbben megoldhatók. A nyugdíj már nagyobb probléma, mivel legtöbbjük minimálbéren van bejelentve, magyarul állami nyugdíjat lényegében nem fog kapni. Ráadásul sokszor egy elég magas életszínvonalhoz szoktak, és ki szeretne ebből engedni? Ezen kívül mi kifejezetten fontosnak tartjuk, hogy a vállalkozók felépítsenek egy személyes pénzügyi tartalékot. Bármikor bekövetkezhet egy csőd, piaci változás vagy bármi ami miatt a vállalkozás hirtelen nem termel pénzt. Vagy egyszerűen a vállalkozó dönt úgy, hogy mással akar foglalkozni. Ilyenkor hozzá lehet nyúlni ehhez a tartalékhoz és új vállalkozást kezdeni vagy nyugdíjba vonulni.

Ezek után következik a munkánk nehezebb része. Nekiállunk számolni. Majd az eredményeket elmagyarázzuk önnek. Elmondjuk mi mit csinálnánk máshogy, elmeséljük a kockázatokat, mellékhatásokat és persze megválaszoljuk kérdéseit.(Kérdezzen nyugodtan!) Nos, megvan, mit szeretne, megmutattuk, hogy lehet megvalósítani, innen jön az Ön döntése. Belevág vagy sem? Nos erről a pontról sokat beszélhetnék. Ugyanis egy ilyen döntés messze nagyobb és messzire hatóbb, mint hogy vegyünk e TV-shopos gyümölcscentrifugát vagy sem, de még annál is nagyobb horderejű, mint hogy Suzukit vegyünk vagy Audit.

Ha úgy döntött követi tanácsainkat akkor jön a dolog hosszabbik része. Egyrészt véghez kell vinni a kidolgozott tervet… ami sok évig eltart. Hiszen például nem másnap fog nyugdíjba menni. Ezek után időnként (évente, vagy amikor kérdése van vagy jelentős változás ált be az életében) még összeülünk átnézni, hogy minden rendben megy-e.

Végül csak nem kerülhetem meg a kérdést (úgyis rákérdeznének): mennyibe kerül? Mindenkinek ingyenes az első konzultáció: mindenki kockázat nélkül eldöntheti, hogy akar-e velünk együttműködni vagy sem. (Meg mi is, hogy tudunk-e…) Ezután két lehetőség van: Ha az ön pénzügyeit valamely szerződött partnerünk segítségével oldjuk meg akkor a továbbiakban is díjmentesek leszünk — ti. fizetnek bennünket a pénzintézetek. Ha ez nem lehetséges hosszútávú sikerdíjas szerződés alapján vagy óradíjban dolgozunk. Arra még senki sem panaszkodott, hogy túl drágák vagyunk…

Jelentkezzen most és az Ön pénzügyeit is átnézzük. Kötelezettségmentesen és az első alkalommal ingyen!